GlobiancePay: Відгук клієнта — як ми втратили $166 000. Повна документація

1. Сторони

Клієнт:

• Kadkon Limited (Гонконг)
• Реєстраційна адреса: RM 7B, One Capital Place, 18 Luard Road, Wan Chai, Hong Kong

Постачальник платіжних послуг:

• GlobiancePay (торговельне найменування)
• Контрагент за договором: GlobiancePay GE LLC (Грузія), Registration No: 404737040
• Адреса: Avtomshenebeli street, N 88, plot N01/298, Free industrial zone, Kutaisi City, Georgia
• Email: ge@globiancepay.com
• Пов’язані юридичні особи (за даними поліцейського звіту та реєстру MAS): GlobiancePay GE LLC, Globiance Pte. Limited, GlobiancePay Holdings Pte. Ltd., GlobiancePay Pte. Ltd.
• Адреси в Сінгапурі: 531A Upper Cross Street, #04-95, Hong Lim Complex, Singapore 051531; 150 Beach Road, #35-62, Gateway West, Singapore 189720
• Вебсайти: globiancepay.com, globiance.com, v3.globiance.com

Банк-кореспондент:

• DBS Bank Ltd, 12 Marina Boulevard, Marina Bay Financial Centre Tower 3, Singapore 018982
• SWIFT-код: DBSSSGSG

Реквізити рахунку Kadkon Limited у системі GlobiancePay:

• IBAN: 885395024700278015
• Валюта: USD
• Інституція (зазначена в інтерфейсі): GlobiancePay
• Банківська адреса (зазначена в інтерфейсі): 12 Marina Boulevard, Marina Bay Financial Centre Tower 3, Singapore 018982

2. Призначення рахунку

Kadkon Limited відкрила рахунок у GlobiancePay для використання як фіатного платіжного шлюзу: приймання міжнародних SWIFT-переказів від контрагентів та надсилання вихідних платежів. Компанія не купувала криптовалюту, не брала участі у стейкінгу та не використовувала криптовалютні функції платформи.

3. Хронологія подій

Грудень 2024 — відкриття рахунку

Березень–червень 2025 — період активного використання

У цей період Kadkon Limited використовувала рахунок для отримання платежів від контрагентів. Вхідні SWIFT-перекази оброблялися без затримок.

Підтверджені вхідні SWIFT-перекази (квітень–червень 2025):

За період квітень–червень 2025 на рахунок Kadkon Limited у GlobiancePay надійшло кілька SWIFT-переказів від контрагентів через DBS Bank Ltd. Усі транзакції відображені в дашборді зі статусом COMPLETED.

Червень–липень 2025 — початок проблем із вихідними платежами

Перший вихідний платіж (05.06.2025) був виконаний успішно. Однак другий вихідний платіж від 09.07.2025 залишився у статусі IN_PROGRESS і не був виконаний. При цьому вхідний платіж від 11.07.2025 був зарахований без затримок.

Оскільки всі наші спроби зв’язатися з підтримкою виявилися безуспішними, ми вирішили вивести всі кошти та припинити використання послуг GlobiancePay.

Вересень 2025 — основна заявка на виведення

Заявка на виведення $164 000 не була виконана. При цьому система продовжувала автоматично списувати щомісячні комісії у розмірі $50 зі статусом COMPLETED.

Вересень 2025 — спроби зв’язатися з GlobiancePay

Додаткові спроби зв’язатися через Telegram

Жовтень 2025 — подача заяви до поліції

Жовтень 2025 – квітень 2026 — щомісячні комісії продовжують списуватися

За період з жовтня 2025 по травень 2026 система списала $400 у вигляді щомісячних комісій. Усі списання мають статус COMPLETED. Вихідні платежі ($2 000 від 09.07.2025 та $164 000 від 04.09.2025) як і раніше у статусі IN_PROGRESS.

Березень 2026 — відповідь DBS Bank

Червень 2026 — фінальне повідомлення

4. Поточний стан рахунку

За даними інтерфейсу banking.globiancepay.com (скріншот IBANs):

Невиконані заявки на виведення:

Загальна сума коштів, заблокованих у невиконаних заявках: $2 000 + $164 000 = $166 000.

5. Зв’язок між GlobiancePay та Globiance (криптоплатформа)

У ході перевірки було встановлено, що облікові дані (логін і пароль) від banking.globiancepay.com працюють на домені v3.globiance.com, який позиціонується як криптовалютна платформа. Інтерфейс на v3.globiance.com містить ті самі розділи (Cards, IBANs, Market Place, Swap, Orders, Transactions, Payments, Investments) та відображає ідентичну історію транзакцій з тим самим IBAN (885395024700278015). Цей факт підтверджується скріншотами обох інтерфейсів, зробленими з одного облікового запису.

6. Дії регуляторів

Monetary Authority of Singapore (MAS)

На сайті MAS (mas.gov.sg) у розділі Investor Alert List зазначені:

• Globiance; GLOBIANCE PTE. LIMITED; GLOBIANCEPAY HOLDINGS PTE. LTD.; GLOBIANCEPAY PTE. LTD.
• Адреси: 150 Beach Road, #35-62, Gateway West, Singapore 189720; 531A Upper Cross Street, #04-95, Hong Lim Complex, Singapore 051531
• Email: sg@globiancepay.com; contact@globiance.com
• Телефон: +65 31637621; +372 602 7230 (Естонія)
• Вебсайти: https://globiance.com; https://globiancepay.com

MAS Investor Alert List містить перелік осіб, які «may be or may have been wrongly perceived as being licensed or in any other way authorised or regulated by MAS».

Джерело: mas.gov.sg/investor-alert-list

Securities and Futures Commission of Hong Kong (SFC)

24 грудня 2025 року SFC додала Globiance X Limited / Globiance HK Limited до списку підозрілих платформ віртуальних активів із позначкою:

Джерело: sfc.hk/en/alert-list/3216

7. Дії GlobiancePay щодо публікацій Kadkon Limited

Після розміщення інформації про ситуацію на сайті affdragons.com Oliver Marco La Rosa (CEO, Globiance Group) особисто направив скарги (abuse reports) хостинг-провайдерам із вимогою видалити сайт affdragons.com.

Зміст abuse-скарги (ключові цитати):

• «The website affdragons.com poses as an investigative journalism site but publishes fabricated scam allegations against Globiance»
• «This site is operated by a criminal group that has also registered globiance.zone (same registrar: imena.ua) and is responsible for: Extortion demands ($12,000 USD to stop the attacks), Death threats to shareholders, Filing false evidence to regulators to create fake Investor Alerts»
• «Hosting this content makes your infrastructure a tool for criminal activity»
• Запитані дії: негайне призупинення хостингу, збереження логів, підтвердження видалення контенту
• Підпис: «Oliver Marco La Rosa, CEO, Globiance Group»

Фактичні невідповідності у скарзі:

• Kadkon Limited ніколи не висувала вимог щодо виплати $12 000 і не пов’язана з особами, що згадуються в даному контексті.
• Kadkon Limited ніколи не погрожувала фізичною розправою будь-кому.
• MAS Investor Alert та SFC Alert — рішення державних регуляторів, а не результат «неправдивих доносів».
• GlobiancePay не надала ні судового рішення, ні офіційної вимоги про видалення контенту.
• Протягом 9 місяців GlobiancePay не відповіла на жодне звернення клієнта — але знайшла ресурси для подання abuse-скарг.

Відповідні дії Kadkon Limited:

У відповідь Kadkon Limited направила листа на legal@globiancepay.com з темою «Formal Notice: Cease and Desist regarding Bad Faith Abuse Reports and Harassment of Affiliate Dragons», у якому зазначила:

• Опублікована інформація є фактичною та документально підтвердженою.
• Публічне розкриття стало крайнім заходом після вичерпання всіх приватних каналів (official support email, helpdesk, LinkedIn, Telegram, пряме звернення до власників).
• GlobiancePay не надала жодного доказу заяв про «вимагання» та «погрози вбивством».
• Подання неправдивих abuse-звітів розцінюється як кампанія дезінформації та втручання у господарську діяльність; усі подібні дії фіксуються для включення до судових позовів.

8. Свідчення третіх осіб

Після публікації статті на affdragons.com у вересні 2025 року на контактну адресу надійшли звернення від таких осіб (наводяться на підставі скріншотів вхідної пошти):

9. Публічні відгуки та згадки

Trustpilot

Профіль GlobiancePay на Trustpilot (trustpilot.com/review/globiancepay.com) має рейтинг 2.6 із 5. Платформу відзначено попередженням: «This company may be associated with high-risk investments». Зазначено, що компанія «Hasn’t replied to negative reviews». Приклади відгуків:

• Листопад 2025: «Globiance has been holding assets with little to no response for over a year»
• Січень 2025: «these are scammers. do not deposit money. they steal money from their investors»

Джерело: trustpilot.com/review/globiancepay.com

Незалежний аналітичний звіт

На сайті globiance.zone опубліковано «Globiance / GlobiancePay: Analytical Report on Signs of Financial Fraud» — незалежний аналітичний звіт, що містить дані про корпоративну структуру (21 юридична особа), аналіз ліцензій у 15+ юрисдикціях та опис ознак односторонього функціонування платформи (приймання депозитів без забезпечення виведення).

Джерело: globiance.zone

Публікації у ЗМІ

• Phemex News (2025): «HK SFC Warns of Unlicensed Crypto Platforms Globiance X, HK» — phemex.com
• Free.cc: «Hong Kong SFC Flags Globiance and CoinCola for Unlicensed Crypto Trading» — free.cc

Незалежні розслідування

• Серія розслідувань від Frank (@Frankixdc у X/Twitter), що охоплює кілька юрисдикцій
• Blocksec Analysis (вересень 2025) — аналіз невідповідності між публічними заявами про «81% повернень» та фактичною відсутністю виплат
• Governance Reflection by 11ppm (teletype.in/@11ppm/globiance_en) — аналіз системних та KYC-проблем в екосистемі XDC

Петиція

У коментарях до публікації на affdragons.com користувач Lino (17 березня 2026) повідомив про створення петиції з понад 500 підписами постраждалих, а також про активність у X (Twitter) для привернення уваги до ситуації.

Коментарі до публікації на affdragons.com

На момент підготовки цього документа опубліковано 5 коментарів від користувачів (Jesse, Lino, Stephen Alexander, Wayne, Cho higai kichi), які описують аналогічні проблеми: заблокований XDC після стейкінгу, неможливість виведення, блокування в Telegram та X при спробі поставити запитання.

Після публікації першої статті колишні співробітники Globiance самостійно вийшли на зв’язок і поділилися внутрішньою інформацією про діяльність компанії. Наразі ми активно збираємо відгуки та свідчення інвесторів GlobiancePay для формування повної картини та підготовки колективного звернення до регуляторних органів.

Якщо ви є постраждалим клієнтом або інвестором Globiance/GlobiancePay — зв’яжіться з нами через контактну форму на сайті affdragons.com

Перша публікація у справі: Globiance / GlobiancePay: Frozen Funds and Criminal Risks

Документ підготовлено: червень 2026 року.
Контакт для зворотного зв’язку: affdragons.com/contact