1. Стороны
Клиент:
- Kadkon Limited (Гонконг)
- Регистрационный адрес: RM 7B, One Capital Place, 18 Luard Road, Wan Chai, Hong Kong
Поставщик платёжных услуг:
- GlobiancePay (торговое наименование)
- Контрагент по договору: GlobiancePay GE LLC (Грузия), Registration No: 404737040
- Адрес: Avtomshenebeli street, N 88, plot N01/298, Free industrial zone, Kutaisi City, Georgia
- Email: ge@globiancepay.com
- Связанные юридические лица (по данным полицейского отчёта и реестра MAS): GlobiancePay GE LLC, Globiance Pte. Limited, GlobiancePay Holdings Pte. Ltd., GlobiancePay Pte. Ltd.
- Адреса в Сингапуре: 531A Upper Cross Street, #04-95, Hong Lim Complex, Singapore 051531; 150 Beach Road, #35-62, Gateway West, Singapore 189720
- Вебсайты: globiancepay.com, globiance.com, v3.globiance.com
Банк-корреспондент:
- DBS Bank Ltd, 12 Marina Boulevard, Marina Bay Financial Centre Tower 3, Singapore 018982
- SWIFT-код: DBSSSGSG
Реквизиты счёта Kadkon Limited в системе GlobiancePay:
- IBAN: 885395024700278015
- Валюта: USD
- Институция (указана в интерфейсе): GlobiancePay
- Банковский адрес (указан в интерфейсе): 12 Marina Boulevard, Marina Bay Financial Centre Tower 3, Singapore 018982
2. Назначение счёта
Kadkon Limited открыла счёт в GlobiancePay для использования в качестве фиатного платёжного шлюза: приём международных SWIFT-переводов от контрагентов и отправка исходящих платежей. Компания не приобретала криптовалюту, не участвовала в стейкинге и не использовала криптовалютные функции платформы.
3. Хронология событий
Декабрь 2024 — открытие счёта
| Дата | Событие | Источник |
|---|---|---|
| 23.12.2024 | GlobiancePay (Oliver Marco La Rosa) подготовила документ «Account Commercials for Kadkon Limited» с условиями обслуживания: SWIFT in/out — 0,75% (мин. $40), KYB-комиссия — $250, открытие IBAN — $50, ежемесячная плата — $50, минимальный остаток — $500. | Договор (PDF), подписанный обеими сторонами |
| Декабрь 2024 | Kadkon Limited прошла процедуру KYB (Know Your Business) и получила доступ к счёту. | Account Commercials (PDF) |
Март–июнь 2025 — период активного использования
В этот период Kadkon Limited использовала счёт для получения платежей от контрагентов. Входящие SWIFT-переводы обрабатывались без задержек.
Подтверждённые входящие SWIFT-переводы (апрель–июнь 2025):
За период апрель–июнь 2025 на счёт Kadkon Limited в GlobiancePay поступило несколько SWIFT-переводов от контрагентов через DBS Bank Ltd. Все транзакции отображены в дашборде со статусом COMPLETED.
Июнь–июль 2025 — начало проблем с исходящими платежами
| Дата | Событие | Статус в системе |
|---|---|---|
| 05.06.2025 | Исходящий платёж (DEBIT) — $960 в пользу контрагента. Комиссия: $40 | COMPLETED |
| 04.07.2025 | Ежемесячная комиссия (июнь 2025) — $50 | COMPLETED |
| 09.07.2025 | Исходящий платёж $2 000 в пользу контрагента (счёт 390205608), назначение: «due to invoice 792» | IN_PROGRESS |
| 11.07.2025 | Входящий платёж (CREDIT) — $10 376,19. Комиссия: $78,41 | COMPLETED |
Первый исходящий платёж (05.06.2025) был исполнен успешно. Однако второй исходящий платёж от 09.07.2025 остался в статусе IN_PROGRESS и не был исполнен. При этом входящий платёж от 11.07.2025 был зачислен без задержек.
Так как все наши попытки связаться с поддержкой оказались безуспешны, мы решили вывести все средства и прекратить использование услуг GlobiancePay.
Сентябрь 2025 — основная заявка на вывод
| Дата | Событие | Статус в системе |
|---|---|---|
| 05.08.2025 | Ежемесячная комиссия (июль 2025) — $50 | COMPLETED |
| 04.09.2025 | Заявка на вывод $164 000 (комиссия $1 230) на собственный счёт Kadkon Limited (номер 4050000001045). Назначение: «Funds withdrawal to the own account» | IN_PROGRESS |
| 05.09.2025 | Ежемесячная комиссия (август 2025) — $50 | COMPLETED |
Заявка на вывод $164 000 не была исполнена. При этом система продолжала автоматически списывать ежемесячные комиссии в размере $50 со статусом COMPLETED.
Сентябрь 2025 — попытки связаться с GlobiancePay
| Дата | Канал | Адресат | Содержание | Результат |
|---|---|---|---|---|
| 10.09.2025 | Telegram (личное сообщение) | Oliver Marco La Rosa (верифицированный аккаунт) | Представление Kadkon Limited как клиента GlobiancePay, описание неисполненных исходящих платежей, запрос контакта ответственного лица | Сообщение доставлено (две галочки). Ответа не получено. Статус аккаунта: «last seen a long time ago» |
| 12.09.2025 | Email (Kadkon company email) | ge@globiancepay.com, info@globiance.com, onboarding@globiancepay.com, cz@globiancepay.com, sg@globiancepay.com, hk@globiancepay.com, bvi@globiancepay.com, contact@globiancepay.com | Тема: «Request for Execution of Pending Payment». Описание зависших транзакций, запрос на ручное исполнение перевода $164 000 (от 04.09.2025). Запрос подтверждения получения и ожидаемой даты исполнения. Подпись: Maksim Kadatenko, Director | Ответа не получено |
| 12.09.2025 (прибл.) | Контактная форма на сайте GlobiancePay | GlobiancePay Support | Заполнена форма с описанием проблемы | Системная ошибка: «The specified region or contact email was not found» |
| 13.09.2025 | LinkedIn (личное сообщение) | Irina La Rosa (Founder and Chairman at GlobiancePay) | Описание заблокированных выплат, запрос на связь с ответственным лицом | Ответа не получено |
| 15.09.2025 | LinkedIn (повторное сообщение) | Irina La Rosa | «Any comments? Our lawyers will contact police to open a legal case» | Ответа не получено |
Дополнительные попытки связаться через Telegram
| Канал | Собеседник | Содержание | Результат |
|---|---|---|---|
| Telegram (личное сообщение) | Mauricio Carrillo (администратор GlobiancePay) | Kadkon описала проблему с исходящими платежами, предоставила контактные данные и скриншот дашборда с транзакциями | Carrillo спросил «who you was working with?» и «not sure if I can help, but can try». Дальнейшей информации по существу получено не было |
| Telegram (личное сообщение) | Alexey GP (верифицированный аккаунт) | Сообщение о трёх «потерявшихся» платежах с приложением скриншота интерфейса (ошибка входа: «Oops… Something went wrong») и скриншота дашборда | Ответ Alexey GP: «В настоящее время наша команда проводит плановое техническое обслуживание нашей платформы для повышения стабильности… Платформа Globiance V3 будет временно недоступна в течение некоторого времени». На уточняющий вопрос «некоторое время это сколько? час, день, месяц?» — конкретный ответ не получен |
| GlobiancePay STO Official Group (Telegram, 439 участников) | Florian (администратор группы) | Запрос email поддержки, описание проблемы с исходящими платежами, скриншот дашборда | Florian предложил отправить личное сообщение, затем заявил: «I’m sorry. I haven’t received a message from you» (при наличии подтверждения отправки). После настойчивых обращений права на отправку сообщений в группе были ограничены: «The admins of this group have restricted your ability to send messages» |
| Telegram (личное сообщение) | Florian (администратор) | Запрос рабочего email поддержки, т.к. ge@globiancepay.com не отвечает | Florian предоставил адрес customer-support@globiance.com |
Октябрь 2025 — подача заявления в полицию
| Дата | Событие | Источник |
|---|---|---|
| 03.10.2025 | Подано заявление в полицию Сингапура (Central Division HQ, 391 New Bridge Road). Номер отчёта: A/20251003/7052. Заявитель: Quek Tai Teck Oliver, адвокат Kadkon Limited. Указанный период: с декабря 2024 по дату подачи. Подозреваемые: GlobiancePay GE LLC, Globiance Pte. Limited, GlobiancePay Holdings Pte. Ltd., GlobiancePay Pte. Ltd. Место: DBS Bank Ltd, 12 Marina Boulevard, MBFC Tower 3, Singapore 018982. Квалификация: подозрение в мошенничестве и незаконном присвоении средств | Полицейский отчёт (PDF) |
Октябрь 2025 – апрель 2026 — ежемесячные комиссии продолжают списываться
| Дата | Событие | Статус |
|---|---|---|
| 05.10.2025 | Ежемесячная комиссия (сентябрь 2025) — $50 | COMPLETED |
| 05.11.2025 | Ежемесячная комиссия (октябрь 2025) — $50 | COMPLETED |
| 06.12.2025 | Ежемесячная комиссия (ноябрь 2025) — $50 | COMPLETED |
| 07.01.2026 | Ежемесячная комиссия (декабрь 2025) — $50 | COMPLETED |
| 08.02.2026 | Ежемесячная комиссия (январь 2026) — $50 | COMPLETED |
| 09.03.2026 | Ежемесячная комиссия (февраль 2026) — $50 | COMPLETED |
| 11.04.2026 | Ежемесячная комиссия (март 2026) — $50 | COMPLETED |
| 11.05.2026 | Ежемесячная комиссия (апрель 2026) — $50 | COMPLETED |
За период с октября 2025 по май 2026 система списала $400 в виде ежемесячных комиссий. Все списания имеют статус COMPLETED. Исходящие платежи ($2 000 от 09.07.2025 и $164 000 от 04.09.2025) по-прежнему в статусе IN_PROGRESS.
Март 2026 — ответ DBS Bank
| Дата | Событие | Источник |
|---|---|---|
| 17.03.2026 | Получен email от сотрудника DBS Bank (Jewel Chuan YE) с копией на отдел Report Fraud и DBS Business Care. Основные факты из письма: (1) компания-клиент идентифицирована как GlobiancePay GE LLC; (2) ни Kadkon Limited, ни GlobiancePay не имеют прямого банковского счёта в DBS — используются виртуальные счета (VA), открытые через MSB-клиента (Money Service Business) DBS; (3) «the account has already been suspended by our MSB client and on our side as well» — счёт приостановлен как MSB-клиентом, так и самим DBS Bank | Скриншот email |
Июнь 2026 — финальное уведомление
| Дата | Событие | Источник |
|---|---|---|
| 01.06.2026 | Направлено письмо «FINAL NOTICE: Undue blockage of funds and lack of operational response — KADKON LIMITED» на ge@globiancepay.com (копия: onboarding@globiancepay.com). Содержание: уведомление о продолжающейся несанкционированной блокировке активов Kadkon Limited; указание на то, что все попытки связаться (email, helpdesk, LinkedIn, Telegram, прямое обращение к владельцам) не привели к результату; требование: (1) прозрачное объяснение статуса средств, (2) определённый срок для возврата средств; предупреждение о включении документации в доказательную базу для правоохранительных и регуляторных органов | Скриншот email |
| 02.06.2026 | Аналогичное письмо переслано на customer-support@globiance.com (адрес, полученный от администратора Telegram-группы) | Скриншот email |
4. Текущее состояние счёта
По данным интерфейса banking.globiancepay.com (скриншот IBANs):
| Параметр | Значение |
|---|---|
| Страна | SG (Сингапур) |
| IBAN | 885395024700278015 |
| Баланс | 166 035,46 USD |
| Валюта | USD |
| Статус | Active |
Неисполненные заявки на вывод:
| Дата | Сумма (USD) | Получатель | Статус |
|---|---|---|---|
| 09.07.2025 | 2 000 | Контрагент | IN_PROGRESS |
| 04.09.2025 | 164 000 | Kadkon Limited (собственный счёт) | IN_PROGRESS |
Общая сумма средств, заблокированных в неисполненных заявках: $2 000 + $164 000 = $166 000.
5. Связь между GlobiancePay и Globiance (криптоплатформа)
В ходе проверки было установлено, что учётные данные (логин и пароль) от banking.globiancepay.com работают на домене v3.globiance.com, который позиционируется как криптовалютная платформа. Интерфейс на v3.globiance.com содержит те же разделы (Cards, IBANs, Market Place, Swap, Orders, Transactions, Payments, Investments) и отображает идентичную историю транзакций с тем же IBAN (885395024700278015). Данный факт подтверждается скриншотами обоих интерфейсов, сделанными с одной учётной записи.
6. Действия регуляторов
Monetary Authority of Singapore (MAS)
На сайте MAS (mas.gov.sg) в разделе Investor Alert List указаны:
- Globiance; GLOBIANCE PTE. LIMITED; GLOBIANCEPAY HOLDINGS PTE. LTD.; GLOBIANCEPAY PTE. LTD.
- Адреса: 150 Beach Road, #35-62, Gateway West, Singapore 189720; 531A Upper Cross Street, #04-95, Hong Lim Complex, Singapore 051531
- Email: sg@globiancepay.com; contact@globiance.com
- Телефон: +65 31637621; +372 602 7230 (Эстония)
- Вебсайты: https://globiance.com; https://globiancepay.com
MAS Investor Alert List содержит перечень лиц, которые «may be or may have been wrongly perceived as being licensed or in any other way authorised or regulated by MAS».
Источник: mas.gov.sg/investor-alert-list
Securities and Futures Commission of Hong Kong (SFC)
24 декабря 2025 года SFC добавила Globiance X Limited / Globiance HK Limited в список подозрительных платформ виртуальных активов с пометкой:
Источник: sfc.hk/en/alert-list/3216
7. Действия GlobiancePay в отношении публикаций Kadkon Limited
После размещения информации о ситуации на сайте affdragons.com Oliver Marco La Rosa (CEO, Globiance Group) лично направил жалобы (abuse reports) хостинг-провайдерам с требованием удалить сайт affdragons.com.
| Дата | Событие | Источник |
|---|---|---|
| 30.05.2026 | Oliver Marco La Rosa направил abuse-жалобу хостинг-провайдеру FriendHosting с требованием «immediately suspend or terminate the hosting account serving www.affdragons.com». В жалобе публикация квалифицируется как «criminal extortion and disinformation campaign». | Скриншот жалобы |
Содержание abuse-жалобы (ключевые цитаты):
- «The website affdragons.com poses as an investigative journalism site but publishes fabricated scam allegations against Globiance»
- «This site is operated by a criminal group that has also registered globiance.zone (same registrar: imena.ua) and is responsible for: Extortion demands ($12,000 USD to stop the attacks), Death threats to shareholders, Filing false evidence to regulators to create fake Investor Alerts»
- «Hosting this content makes your infrastructure a tool for criminal activity»
- Запрошенные действия: немедленная приостановка хостинга, сохранение логов, подтверждение удаления контента
- Подпись: «Oliver Marco La Rosa, CEO, Globiance Group»
Фактические несоответствия в жалобе:
1. Kadkon Limited никогда не предъявляла требований о выплате $12 000 и не связана с лицами, упоминаемыми в данном контексте. 2. Kadkon Limited никогда не угрожала физической расправой кому-либо. 3. MAS Investor Alert и SFC Alert — решения государственных регуляторов, а не результат «ложных доносов». 4. GlobiancePay не предоставила ни судебного решения, ни официального требования об удалении контента. 5. За 9 месяцев GlobiancePay не ответила ни на одно обращение клиента — но нашла ресурсы для подачи abuse-жалоб.
Ответные действия Kadkon Limited:
В ответ Kadkon Limited направила письмо на legal@globiancepay.com с темой «Formal Notice: Cease and Desist regarding Bad Faith Abuse Reports and Harassment of Affiliate Dragons», в котором указала:
1. Опубликованная информация является фактической и документально подтверждённой. 2. Публичное раскрытие стало крайней мерой после исчерпания всех частных каналов (official support email, helpdesk, LinkedIn, Telegram, прямое обращение к владельцам). 3. GlobiancePay не предоставила ни одного доказательства заявлений о «вымогательстве» и «угрозах убийством». 4. Подача ложных abuse-репортов расценивается как кампания дезинформации и вмешательство в хозяйственную деятельность; все подобные действия фиксируются для включения в судебные иски.
8. Показания третьих лиц
После публикации статьи на affdragons.com в сентябре 2025 года на контактный адрес поступили обращения от следующих лиц (приводятся на основании скриншотов входящей почты):
| Дата | Отправитель | Суть обращения |
|---|---|---|
| 01.10.2025 | Frank (независимый исследователь) | Сообщил о включении материалов Affiliate Dragons в независимую серию расследований («Part Series») по делу Globiance. Указал дополнительные источники: Blocksec Analysis (сентябрь 2025), материалы 11ppm о системных проблемах в экосистеме XDC |
| 07.12.2025 | Clover | Обратился как пострадавший, запросил информацию о подаче заявления |
| Без даты | Yuichiro (Япония) | Сообщил о заблокированных средствах в XDC-стейкинге на платформе Globiance |
| Без даты | Robert Rozenberg | Указал, что более 4 000 000 XDC (ок. $300 000) заблокированы на v3.globiance.com; средства, направленные на Master Node через XinFin Network, использованы не по назначению |
| Июнь 2026 | Frank (повторное обращение) | Сообщил, что получил от Globiance Customer Support официальное письмо о «успешно обработанном возврате XDC» с указанием «freely available in your account». Фактический статус на платформе: Available XDC: 0, Locked XDC: 39 917 XDC. Попытка вывода была отклонена системой. Противоречие между официальным уведомлением и фактическим состоянием счёта не разъяснено |
9. Публичные отзывы и упоминания
Trustpilot
Профиль GlobiancePay на Trustpilot (trustpilot.com/review/globiancepay.com) имеет рейтинг 2.6 из 5. Платформа отмечена предупреждением: «This company may be associated with high-risk investments». Отмечено, что компания «Hasn’t replied to negative reviews». Примеры отзывов:
- Ноябрь 2025: «Globiance has been holding assets with little to no response for over a year»
- Январь 2025: «these are scammers. do not deposit money. they steal money from their investors»
Источник: trustpilot.com/review/globiancepay.com
Независимый аналитический отчёт
На сайте globiance.zone опубликован «Globiance / GlobiancePay: Analytical Report on Signs of Financial Fraud» — независимый аналитический отчёт, содержащий данные о корпоративной структуре (21 юридическое лицо), анализ лицензий в 15+ юрисдикциях и описание признаков одностороннего функционирования платформы (приём депозитов без обеспечения вывода).
Источник: globiance.zone
Публикации в СМИ
- Phemex News (2025): «HK SFC Warns of Unlicensed Crypto Platforms Globiance X, HK» — phemex.com
- Free.cc: «Hong Kong SFC Flags Globiance and CoinCola for Unlicensed Crypto Trading» — free.cc
Независимые расследования
- Серия расследований от Frank (@Frankixdc в X/Twitter), охватывающая несколько юрисдикций
- Blocksec Analysis (сентябрь 2025) — анализ несоответствия между публичными заявлениями о «81% возвратов» и фактическим отсутствием выплат
- Governance Reflection by 11ppm (teletype.in/@11ppm/globiance_en) — анализ системных и KYC-проблем в экосистеме XDC
Петиция
В комментариях к публикации на affdragons.com пользователь Lino (17 марта 2026) сообщил о создании петиции с более 500 подписями пострадавших, а также об активности в X (Twitter) для привлечения внимания к ситуации.
Комментарии к публикации на affdragons.com
На момент подготовки данного документа опубликованы 5 комментариев от пользователей (Jesse, Lino, Stephen Alexander, Wayne, Cho higai kichi), описывающих аналогичные проблемы: заблокированный XDC после стейкинга, невозможность вывода, блокировка в Telegram и X при попытке задать вопросы.
После публикации первой статьи бывшие сотрудники Globiance самостоятельно вышли на связь и поделились внутренней информацией о деятельности компании. В настоящее время мы активно собираем отзывы и свидетельства инвесторов GlobiancePay для формирования полной картины и подготовки коллективного обращения в регуляторные органы.
Если вы являетесь пострадавшим клиентом или инвестором Globiance/GlobiancePay — свяжитесь с нами через контактную форму на сайте affdragons.com
Первая публикация по делу: Globiance / GlobiancePay: Frozen Funds and Criminal Risks
Документ подготовлен: июнь 2026 года. Контакт для обратной связи: affdragons.com/contact