UPD (червень 2026) — статус справи:
Дев’ять місяців тишини. З вересня 2025 року $166 000 залишаються замороженими в системі GlobiancePay. Жодне виведення не було виконане. При цьому щомісячні комісії за обслуговування рахунку ($50) продовжують списуватися — і кожна зі статусом COMPLETED.
Нуль відповідей: Ми надіслали безліч офіційних запитів електронною поштою (ge@globiancepay.com, customer-support@globiance.com, onboarding@globiancepay.com, legal@globiancepay.com), через LinkedIn, Telegram і форму зворотного зв’язку на сайті. За дев’ять місяців — жодної відповіді. Фінальне повідомлення було надіслане 1 червня 2026 року. Реакції немає.
Ми звернулися безпосередньо до банку. DBS Bank Ltd (Сінгапур) — банк-кореспондент, реквізити якого GlobiancePay надав для SWIFT-переказів, — підтвердив письмово: «рахунок уже призупинено як нашим MSB-клієнтом, так і з нашого боку». Банк рекомендував звернутися до поліції.
Ключова цитата з листа DBS Bank (17 березня 2026 року):
«У нас немає іншої інформації, яку ми могли б розкрити, крім назви компанії — Globiancepay GE LLC. Прямого рахунку в DBS Bank у них немає. Їхні VA-рахунки були відкриті та обслуговувалися одним із наших MSB-клієнтів згідно з результатами нашої перевірки. Рахунок уже призупинено як нашим MSB-клієнтом, так і з нашого боку.»
Регулятори незалежно один від одного внесли Globiance / GlobiancePay до попереджувальних списків:
- Монетарне управління Сінгапуру (MAS): внесені до Investor Alert List — організації, які «могли помилково сприйматися як ліцензовані або авторизовані MAS»
- Комісія з цінних паперів та ф’ючерсів Гонконгу (SFC): внесені до Alert List 24 грудня 2025 року — «підозрюються у веденні неліцензованої діяльності; інвестори повідомляли про складнощі з виведенням активів»
Заяву до поліції подано (номер справи A/20251003/7052, Поліція Сінгапуру):
Важливе уточнення: Kadkon Limited є комерційним клієнтом GlobiancePay. Наші публікації спричинені виключно неповерненням наших коштів і захистом наших комерційних інтересів.
Постраждалим: Якщо ви зіткнулися з подібними проблемами в GlobiancePay, напишіть нам на main@affdragons.com. Якщо у вас є інформація, що стосується справи, наша юридична команда проконсультує щодо варіантів захищеного розкриття.
Право на відповідь: GlobiancePay запрошується надати офіційну відповідь на main@affdragons.com. Будь-яка отримана заява буде опублікована без змін.
Пов’язані матеріали:
• Повна документація у справі (червень 2026): як ми втратили $166 000
• Незалежний аналітичний звіт: ознаки фінансового шахрайства
Коли платіжний провайдер місяцями приймає ваші депозити, вчасно списує комісії, але потім зупиняє всі вихідні перекази — а підтримка замовкає, — ви маєте справу вже не з технічною проблемою. Ви маєте справу із закономірністю. Саме це сталося з нашою компанією Kadkon Limited і нашими $166 000, замороженими всередині GlobiancePay.
Що сталося: виведення заморожене з вересня 2025 року
4 вересня 2025 року наша компанія Kadkon Limited ініціювала виведення $164 000. У панелі GlobiancePay ця транзакція досі висить зі статусом IN_PROGRESS. Кошти так і не надійшли на наш рахунок.
Ба більше: аналіз усієї історії транзакцій показує, що з липня 2025 року не була виконана жодна заявка на виведення. Кожна спроба завершувалася однаково — статусом IN_PROGRESS. При цьому вхідні платежі обробляли без проблем: система надійно приймала депозити та списувала комісії.
Іншими словами, платіжний шлюз працює лише в один бік — гроші можна внести, але не можна вивести. Якби в компанії справді були «технічні проблеми» або блокування з боку банку-партнера, клієнтів слід було попередити заздалегідь. У такому разі як мінімум не відкривалися б нові рахунки й не приймалися б нові кошти.
Спостережуваний результат асиметричний: інтерфейс і повідомлення продовжують працювати, комісії списуються за графіком, але ключовий процес — виведення коштів — не завершується. Це в поєднанні із замороженою транзакцією на $164 000 спонукало нас звернутися і до банку-кореспондента в Сінгапурі, і до поліції.
Далі стало ще цікавіше. Ті самі дані ми побачили на іншому домені — v3.globiance.com, який позиціонується як криптовалютний проєкт. Логін і пароль від GlobiancePay працювали й там, а інтерфейс і транзакції повністю збігалися. Це означає, що за двома брендами стоїть один і той самий бекенд і одна й та сама команда.
Важливо зазначити: наша компанія не інвестувала в криптовалютні активи і не брала участі в ризикованому «стейкінгу» чи спекулятивних схемах. Ми мали намір використовувати звичайну фіатну платіжну систему — відкрити мультивалютні рахунки та здійснювати міжнародні перекази.
Те, що логін від фіатної системи працює на криптодомені v3.globiance.com, показує: обидва проєкти ведуть одна команда й одні власники. Поділ на «фіат» і «крипто» — скоріше маркетинговий фасад. На практиці це один і той самий продукт, одна база даних і одна структура управління.
Це суттєво, оскільки означає, що затримки з фіатними переказами не можна пояснити «високими ризиками крипторинку» — фіатна та криптовалютна частини використовують одну інфраструктуру й одне управління.
Спроби зв’язатися з GlobiancePay
Ми пробували офіційні канали: зверталися до підтримки, писали напряму менеджерам, включно з Oliver Marco La Rosa. Нульова реакція. Відповідь сінгапурського банку містила просту рекомендацію: звернутися до поліції. Рекомендація самого банку звернутися до поліції задокументована в наведеному вище листуванні.
Тим часом у Telegram-групах GlobiancePay життя продовжується. Регулярно з’являються довгі публікації від адміністраторів: «ми провели піврічне розслідування», «виплати почнуться в третьому кварталі 2025 року для окремих груп», «повний доступ буде відновлено у другому кварталі 2026 року». На дату цієї публікації жоден з оголошених термінів не привів до виконання виведення на нашому рахунку.
Адміністратори чатів на кшталт Mauricio Carrillo неодноразово запевняли, що «інформацію передано Oliver La Rosa» і що «відповідь буде скоро». Насправді не з’явилося ні контакту, ні конкретики. За дев’ять місяців це листування не привело ні до одного виконаного платежу, ні до однієї змістовної відповіді.
Показово, що навіть співробітники, зазначені в системі підтримки, тижнями відповідали ухильно, а потім визнали, що «займаються лише SEPA» і не мають стосунку ні до заблокованих виведень, ні до крипти. Чотири тижні очікування — і в результаті визнання, що допомоги не буде.
Особисті повідомлення власникам компанії — відповіді не отримано:
Відповіді співробітників — лише обіцянки, без вирішення:
Навіть технічні спеціалісти на кшталт Alexander Pfau в LinkedIn підтверджували, що «надіслали повідомлення Oliver», але далі справа не рухалася. Відповідальність розмита, контакти заблоковані, і ніхто нічого не робить.
Практичний результат у тому, що ніхто всередині компанії не бере на себе відповідальність за заморожену транзакцію. Звернення приймаються, перенаправляються й залишаються невирішеними — а кошти так і не доставлені.
Ключові фігури за GlobiancePay
Профіль Oliver Marco La Rosa в LinkedIn
Профіль Irina La Rosa в LinkedIn
Профіль Georgi Georgiev в LinkedIn
Профіль Alexander Pfau в LinkedIn
Профіль Mauricio Carrillo в LinkedIn
Профіль Walaiphon T. в LinkedIn
Oliver Marco La Rosa, Irina La Rosa, Georgi Georgiev, Alexander Pfau, Walaiphon T. — вони не приховують своїх посад. Ба більше, донедавна на офіційному сайті була повноцінна сторінка «Команда», де з гордістю заявлялося про «150+ співробітників по всьому світу». Сьогодні цю сторінку видалено, але її досі можна знайти у вебархіві. А там — фотографії та посади тих самих людей, які зараз воліють мовчати.
LinkedIn, однак, показує іншу картину: у Globiance і GlobiancePay разом — менше 50 профілів співробітників. Жодних «150+» і близько. Ми не можемо співвіднести публічно заявлену кількість персоналу з кількістю профілів, які можна перевірити незалежно.
Підсумки та висновки
Картина класична. Є фіатний проєкт і криптопроєкт, але команда й власники одні й ті самі. Є клієнти, які хотіли користуватися звичайним платіжним сервісом, а виявилися в пастці із замороженими транзакціями. Є співробітники, які продовжують публікувати в чатах заспокійливі оновлення. І є повна відсутність відповіді від керівництва — незважаючи на неодноразові прямі звернення протягом дев’яти місяців.
Ми не стверджуємо, що всі ці люди вже скоїли злочин — останнє слово за слідством і судом. Але практика показує: коли поліція починає ставити запитання, відповідати доводиться не лише власникам. Відповідальність легко може лягти на бухгалтерів, технічних спеціалістів і координаторів, які «просто робили свою роботу». Саме тому важливо, щоб їхні імена та ролі залишалися публічними. Публічна підзвітність за професійні ролі у проєкті, що перебуває під активним поліцейським розслідуванням, відповідає законному суспільному інтересу.
Наша позиція така: справа вийшла за межі звичайного комерційного спору. Виведення на сотні тисяч доларів залишаються невиконаними, банк-кореспондент направив нас до поліції, звернення до керівництва залишаються без відповіді, два фінансові регулятори випустили публічні попередження, а сторінку «Команда» видалено з сайту компанії. За нашою оцінкою, ця сукупність не узгоджується з одиничним технічним збоєм. Правова кваліфікація цих подій — питання компетенції слідчих органів і суду.
Детальне розслідування
Окремий незалежний аналіз корпоративної структури Globiance, регуляторного статусу в 15 юрисдикціях і характеру блокчейн-транзакцій опубліковано сторонніми дослідниками. Його автори описують те, що вони характеризують як системні ознаки фінансового шахрайства. Ми наводимо посилання на цей звіт, не присвоюючи його висновки собі.
📊 Читати повний звіт: Globiance/GlobiancePay: аналітичний звіт про ознаки фінансового шахрайства — включає дані корпоративних реєстрів, перевірку ліцензій і юридичну кваліфікацію в кількох юрисдикціях.
Прецеденти та реальні справи (2015–2025)
Для контексту нижче наведено публічно документовані справи, у яких платіжні та криптовалютні платформи припиняли роботу, а спори вирішувалися в судовому порядку. Вони наводяться як галузевий фон і не передбачають правової тотожності з описаною вище ситуацією:
- Wirecard (Німеччина, 2020) — колишній CEO Markus Braun арештований, йому загрожує до 15 років позбавлення волі; колишній COO Jan Marsalek перебуває в міжнародному розшуку.
- Payza (Канада/США, 2018) — брати Firoz і Ferhan Patel визнали вину; Firoz отримав 36 місяців, Ferhan — 18 місяців і конфіскацію $4,5 млн.
- OneCoin (Болгарія / міжнародний, 2014–2017) — співзасновник Sebastian Greenwood у 2023 році засуджений до 20 років; Konstantin Ignatov визнав вину та співпрацював зі слідством; Ruja Ignatova досі в розшуку (список ФБР «Top 10 Most Wanted»).
- QuadrigaCX (Канада, 2019) — засновник Gerald Cotten офіційно помер, однак розслідування виявило ознаки шахрайства; клієнти втратили близько $124 млн.
- FTX (США/Багами, 2022) — засновник Sam Bankman-Fried у 2024 році засуджений до 25 років позбавлення волі за присвоєння $8 млрд; кілька його спільників визнали вину.
Ці публічно висвітлені процеси об’єднує те, що слідчі вивчали документи широкого кола осіб, пов’язаних з компаніями, — не лише власників, а й керівників, фінансових і технічних співробітників. Документальні записи, такі як листування та системні логи, як правило, відіграють у цьому центральну роль.
Ми не висуваємо звинувачень проти будь-кого зі співробітників Globiance або GlobiancePay. Наше єдине невирішене питання — до компанії як до нашого контрагента, і воно стосується невиконання платежу. Будь-який діючий або колишній співробітник, який бажає висловитися офіційно або виправити щось викладене в цій статті, може написати на main@affdragons.com.
Ця стаття була вперше опублікована 17 вересня 2025 року і періодично оновлюється з появою нових обставин. GlobiancePay до цього часу не надав офіційної відповіді. GlobiancePay запрошується надіслати відповідь на main@affdragons.com — вона буде опублікована без змін.