Globiance / GlobiancePay: заморозка средств и уголовные риски

Когда платёжный провайдер месяцами принимает ваши депозиты, вовремя списывает комиссии, но затем останавливает все исходящие переводы — а поддержка замолкает, — вы имеете дело уже не с технической проблемой. Вы имеете дело с закономерностью. Именно это произошло с нашей компанией Kadkon Limited и нашими $166 000, замороженными внутри GlobiancePay.

Что произошло: вывод заморожен с сентября 2025 года

4 сентября 2025 года наша компания Kadkon Limited инициировала вывод $164 000. В панели GlobiancePay эта транзакция до сих пор висит со статусом IN_PROGRESS. Средства так и не поступили на наш счёт.

Более того, анализ всей истории транзакций показывает, что с июля 2025 года не была исполнена ни одна заявка на вывод. Каждая попытка заканчивалась одинаково — статусом IN_PROGRESS. При этом входящие платежи обрабатывались без проблем: система надёжно принимала депозиты и списывала комиссии.

Иными словами, платёжный шлюз работает только в одну сторону — деньги можно внести, но нельзя вывести. Если бы у компании действительно были «технические проблемы» или блокировки со стороны банка-партнёра, клиентов следовало предупредить заранее. В таком случае как минимум не открывались бы новые счета и не принимались бы новые средства.

Наблюдаемый результат асимметричен: интерфейс и уведомления продолжают работать, комиссии списываются по графику, но ключевой процесс — вывод средств — не завершается. Это в сочетании с замороженной транзакцией на $164 000 побудило нас обратиться и в банк-корреспондент в Сингапуре, и в полицию.

Дальше стало ещё интереснее. Те же данные мы увидели на другом домене — v3.globiance.com, который позиционируется как криптовалютный проект. Логин и пароль от GlobiancePay работали и там, а интерфейс и транзакции полностью совпадали. Это означает, что за двумя брендами стоит один и тот же бэкенд и одна и та же команда.

Важно отметить: наша компания не инвестировала в криптовалютные активы и не участвовала в рискованном «стейкинге» или спекулятивных схемах. Мы намеревались использовать обычную фиатную платёжную систему — открыть мультивалютные счета и совершать международные переводы.

То, что логин от фиатной системы работает на криптодомене v3.globiance.com, показывает: оба проекта ведут одна команда и одни владельцы. Разделение на «фиат» и «крипто» — скорее маркетинговый фасад. На практике это один и тот же продукт, одна база данных и одна структура управления.

Это существенно, поскольку означает, что задержки с фиатными переводами нельзя объяснить «высокими рисками крипторынка» — фиатная и криптовалютная части используют одну инфраструктуру и одно управление.

Попытки связаться с GlobiancePay

Мы пробовали официальные каналы: обращались в поддержку, писали напрямую менеджерам, включая Oliver Marco La Rosa. Нулевая реакция. Ответ сингапурского банка содержал простую рекомендацию: обратиться в полицию. Рекомендация самого банка обратиться в полицию задокументирована в приведённой выше переписке.

Между тем в Telegram-группах GlobiancePay жизнь продолжается. Регулярно появляются длинные посты от администраторов: «мы провели полугодовое расследование», «выплаты начнутся в третьем квартале 2025 года для отдельных групп», «полный доступ будет восстановлен во втором квартале 2026 года». На дату этой публикации ни один из объявленных сроков не привёл к исполнению вывода на нашем счёте.

Администраторы чатов вроде Mauricio Carrillo неоднократно уверяли, что «информация передана Oliver La Rosa» и что «ответ будет скоро». В реальности не последовало ни контакта, ни конкретики. За девять месяцев эта переписка не привела ни к одному исполненному платежу и ни к одному содержательному ответу.

Показательно, что даже сотрудники, указанные в системе поддержки, неделями отвечали уклончиво, а затем признались, что «занимаются только SEPA» и не имеют отношения ни к заблокированным выводам, ни к крипте. Четыре недели ожидания — и в итоге признание, что помощи не будет.

Даже технические специалисты вроде Alexander Pfau в LinkedIn подтверждали, что «отправили сообщение Oliver», но дальше дело не двигалось. Ответственность размыта, контакты заблокированы, и никто ничего не предпринимает.

Практический результат в том, что никто внутри компании не берёт на себя ответственность за замороженную транзакцию. Обращения принимаются, перенаправляются и остаются нерешёнными — а средства так и не доставлены.

Ключевые фигуры за GlobiancePay

Профиль Oliver Marco La Rosa в LinkedIn

Профиль Irina La Rosa в LinkedIn

Профиль Georgi Georgiev в LinkedIn

Профиль Alexander Pfau в LinkedIn

Профиль Mauricio Carrillo в LinkedIn

Профиль Walaiphon T. в LinkedIn

Oliver Marco La Rosa, Irina La Rosa, Georgi Georgiev, Alexander Pfau, Walaiphon T. — они не скрывают своих должностей. Более того, до недавнего времени на официальном сайте была полноценная страница «Команда», где с гордостью заявлялось о «150+ сотрудниках по всему миру». Сегодня эта страница удалена, но её всё ещё можно найти в веб-архиве. А там — фотографии и должности тех самых людей, которые сейчас предпочитают молчать.

LinkedIn, однако, показывает другую картину: у Globiance и GlobiancePay вместе — менее 50 профилей сотрудников. Никаких «150+» и близко. Мы не можем соотнести публично заявленную численность персонала с количеством профилей, которые можно проверить независимо.

Итоги и выводы

Картина классическая. Есть фиатный проект и криптопроект, но команда и владельцы одни и те же. Есть клиенты, которые хотели пользоваться обычным платёжным сервисом, а оказались в ловушке с замороженными транзакциями. Есть сотрудники, которые продолжают публиковать в чатах успокаивающие обновления. И есть полное отсутствие ответа от руководства — несмотря на неоднократные прямые обращения в течение девяти месяцев.

Мы не утверждаем, что все эти люди уже совершили преступление — последнее слово за следствием и судом. Но практика показывает: когда полиция начинает задавать вопросы, отвечать приходится не только владельцам. Ответственность легко может лечь на бухгалтеров, технических специалистов и координаторов, которые «просто делали свою работу». Именно поэтому важно, чтобы их имена и роли оставались публичными. Публичная подотчётность за профессиональные роли в проекте, находящемся под активным полицейским расследованием, отвечает законному общественному интересу.

Наша позиция такова: дело вышло за рамки обычного коммерческого спора. Выводы на сотни тысяч долларов остаются неисполненными, банк-корреспондент направил нас в полицию, обращения к руководству остаются без ответа, два финансовых регулятора выпустили публичные предупреждения, а страница «Команда» удалена с сайта компании. По нашей оценке, эта совокупность не согласуется с единичным техническим сбоем. Правовая квалификация этих событий — вопрос компетенции следственных органов и суда.

Подробное расследование

Отдельный независимый анализ корпоративной структуры Globiance, регуляторного статуса в 15 юрисдикциях и характера блокчейн-транзакций опубликован сторонними исследователями. Его авторы описывают то, что они характеризуют как системные признаки финансового мошенничества. Мы приводим ссылку на этот отчёт, не присваивая его выводы себе.

📊 Читать полный отчёт: Globiance/GlobiancePay: аналитический отчёт о признаках финансового мошенничества — включает данные корпоративных реестров, проверку лицензий и юридическую квалификацию в нескольких юрисдикциях.

---

Прецеденты и реальные дела (2015–2025)

Для контекста ниже приведены публично документированные дела, в которых платёжные и криптовалютные платформы прекращали работу, а споры разрешались в судебном порядке. Они приводятся как отраслевой фон и не подразумевают правового тождества с описанной выше ситуацией:

• Wirecard (Германия, 2020) — бывший CEO Markus Braun арестован, ему грозит до 15 лет лишения свободы; бывший COO Jan Marsalek находится в международном розыске.
• Payza (Канада/США, 2018) — братья Firoz и Ferhan Patel признали вину; Firoz получил 36 месяцев, Ferhan — 18 месяцев и конфискацию $4,5 млн.
• OneCoin (Болгария / международный, 2014–2017) — соучредитель Sebastian Greenwood в 2023 году приговорён к 20 годам; Konstantin Ignatov признал вину и сотрудничал со следствием; Ruja Ignatova до сих пор в розыске (список ФБР «Top 10 Most Wanted»).
• QuadrigaCX (Канада, 2019) — основатель Gerald Cotten официально скончался, однако расследование выявило признаки мошенничества; клиенты потеряли около $124 млн.
• FTX (США/Багамы, 2022) — основатель Sam Bankman-Fried в 2024 году приговорён к 25 годам лишения свободы за присвоение $8 млрд; несколько его соратников признали вину.

Эти публично освещённые процессы объединяет то, что следователи изучали документы широкого круга лиц, связанных с компаниями, — не только владельцев, но и управляющих, финансовых и технических сотрудников. Документальные записи, такие как переписка и системные логи, как правило, играют в этом центральную роль.

Мы не выдвигаем обвинений против кого-либо из сотрудников Globiance или GlobiancePay. Наш единственный нерешённый вопрос — к компании как к нашему контрагенту, и он касается неисполнения платежа. Любой действующий или бывший сотрудник, желающий высказаться официально или поправить что-либо изложенное в этой статье, может написать на main@affdragons.com.

Эта статья была впервые опубликована 17 сентября 2025 года и периодически обновляется по мере появления новых обстоятельств. GlobiancePay до настоящего времени не предоставил официального ответа. GlobiancePay приглашается направить ответ на main@affdragons.com — он будет опубликован без изменений.